Datenschutzerklärung

Der Schutz Ihrer personenbezogenen Daten ist uns wichtig. Diese Datenschutzerklärung erläutert, welche personenbezogenen Daten wir im Rahmen unseres Online-Angebots und unserer Leistungen zur Finanzplanung verarbeiten, zu welchen Zwecken dies geschieht und welche Rechte Ihnen zustehen.

1. Verantwortlicher

Verantwortlicher für die Verarbeitung personenbezogener Daten im Sinne der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) ist:

Friedhofsweg
17440 Sauzin
Mecklenburg-Vorpommern
Deutschland

Unser Service dient der Bereitstellung von Informationen zur Finanzplanung und Beratung, insbesondere zur Planung finanzieller Ziele, Vermögensverwaltung, Altersvorsorgeplanung, Entwicklung von Anlagestrategien und zum Risikomanagement.

2. Welche Daten wir verarbeiten

Je nach Nutzung unseres Angebots können insbesondere folgende Kategorien personenbezogener Daten verarbeitet werden:

• Stammdaten, beispielsweise Name und Anrede;
• Kontaktdaten, beispielsweise Anschrift und sonstige Angaben, die Sie bei einer Kontaktaufnahme mitteilen;
• Informationen zu Ihren finanziellen Zielen, Ihrer persönlichen Situation, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont, soweit diese für eine Finanzplanung oder Beratung erforderlich sind;
• Angaben zu Vermögensverhältnissen, Einnahmen, Ausgaben, bestehenden Anlagen und Vorsorgeverträgen, soweit Sie diese freiwillig für die Beratung bereitstellen;
• technische Daten, die bei der Nutzung unseres Online-Angebots anfallen, etwa IP-Adresse, Datum und Uhrzeit des Zugriffs, aufgerufene Seiten, Browsertyp und Betriebssystem;
• Kommunikations- und Vorgangsdaten, wenn Sie mit uns Kontakt aufnehmen oder eine Beratung anfragen.

Bitte übermitteln Sie uns nur solche Daten, die für den jeweiligen Zweck erforderlich sind. Finanzielle Angaben und Angaben zur persönlichen Lebenssituation behandeln wir vertraulich und verwenden sie ausschließlich im Rahmen der jeweils geltenden Zweckbindung.

3. Zwecke der Verarbeitung

Wir verarbeiten personenbezogene Daten insbesondere für folgende Zwecke:

• Bereitstellung, Betrieb und Verbesserung unseres Online-Angebots;
• Bearbeitung von Anfragen und Vereinbarung von Beratungsterminen;
• Erstellung und Durchführung von Finanzplanungen und Beratungsleistungen;
• Planung finanzieller Ziele und Entwicklung geeigneter Anlagestrategien;
• Vermögensverwaltung, Altersvorsorgeplanung und Risikomanagement, soweit dies beauftragt wurde;
• Erfüllung gesetzlicher Pflichten, insbesondere handels-, steuer-, geldwäsche- und aufsichtsrechtlicher Anforderungen, soweit diese anwendbar sind;
• Schutz unserer Systeme, Verhinderung von Missbrauch sowie Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung rechtlicher Ansprüche.

4. Rechtsgrundlagen

Die Verarbeitung erfolgt je nach Zweck auf Grundlage der folgenden Rechtsgrundlagen:

• Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO: wenn Sie in eine bestimmte Verarbeitung eingewilligt haben;
• Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO: wenn die Verarbeitung für die Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen oder eines Vertrags erforderlich ist;
• Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO: wenn die Verarbeitung zur Erfüllung einer gesetzlichen Verpflichtung erforderlich ist;
• Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO: wenn die Verarbeitung zur Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist, sofern nicht Ihre Interessen oder Grundrechte überwiegen.

Zu unseren berechtigten Interessen können insbesondere die sichere Bereitstellung unseres Online-Angebots, die Bearbeitung von Anfragen, die Dokumentation von Beratungsvorgängen und die Verhinderung von Betrug oder Missbrauch gehören.

5. Daten aus Kontakt- und Beratungsanfragen

Wenn Sie uns über unser Online-Angebot oder auf anderem Weg eine Anfrage senden, verarbeiten wir die von Ihnen mitgeteilten Daten zur Bearbeitung Ihres Anliegens und zur Vorbereitung oder Durchführung einer Beratung. Die Angabe bestimmter Daten ist freiwillig. Ohne die erforderlichen Angaben können wir eine Anfrage möglicherweise nicht bearbeiten oder eine Beratung nicht sachgerecht durchführen.

Unterlagen, die Informationen über Vermögensverhältnisse, finanzielle Ziele, Versicherungen oder Vorsorge enthalten, sollten nur über dafür vorgesehene und sichere Übermittlungswege bereitgestellt werden. Eine unverschlüsselte Übermittlung kann mit Sicherheitsrisiken verbunden sein.

6. Server-Protokolle und technische Daten

Bei jedem Aufruf unseres Online-Angebots können technisch erforderliche Daten in Server-Protokollen verarbeitet werden. Dazu können insbesondere IP-Adresse, Zeitpunkt des Zugriffs, angeforderte Inhalte, Referrer-Adresse, Browser- und Betriebssysteminformationen sowie Statusmeldungen gehören.

Die Verarbeitung erfolgt zur technischen Bereitstellung, Stabilität und Sicherheit unseres Online-Angebots sowie zur Erkennung und Abwehr von Angriffen. Die Daten werden gelöscht oder anonymisiert, sobald sie für diese Zwecke nicht mehr erforderlich sind, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

7. Cookies und vergleichbare Technologien

Unser Online-Angebot kann technisch erforderliche Cookies oder vergleichbare Technologien verwenden. Diese sind notwendig, damit grundlegende Funktionen bereitgestellt, Sicherheit gewährleistet oder Ihre Auswahl gespeichert werden kann.

Optionale Analyse-, Komfort- oder Marketingtechnologien setzen wir nur ein, wenn hierfür eine wirksame Einwilligung erforderlich ist und Sie diese erteilt haben. Sie können eine erteilte Einwilligung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft über die entsprechenden Einstellungen widerrufen. Die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung bleibt unberührt.

8. Empfänger personenbezogener Daten

Personenbezogene Daten können innerhalb unseres Unternehmens denjenigen Personen zugänglich gemacht werden, die sie für ihre Aufgaben benötigen. Darüber hinaus können Daten an sorgfältig ausgewählte Dienstleister übermittelt werden, soweit dies für den Betrieb unseres Online-Angebots, die technische Betreuung, die sichere Speicherung, die Verwaltung von Beratungsvorgängen oder die Erfüllung gesetzlicher Pflichten erforderlich ist.

Mit Dienstleistern, die personenbezogene Daten in unserem Auftrag verarbeiten, schließen wir, soweit erforderlich, Verträge zur Auftragsverarbeitung gemäß Art. 28 DSGVO. Eine Weitergabe zu Werbezwecken oder ein Verkauf personenbezogener Daten findet nicht statt.

9. Übermittlungen in Drittländer

Eine Übermittlung personenbezogener Daten in Staaten außerhalb der Europäischen Union oder des Europäischen Wirtschaftsraums findet nur statt, wenn dies gesetzlich zulässig ist und die Voraussetzungen der Art. 44 ff. DSGVO erfüllt sind. Dazu können insbesondere ein Angemessenheitsbeschluss der Europäischen Kommission oder geeignete Garantien wie Standarddatenschutzklauseln gehören.

10. Speicherdauer

Wir speichern personenbezogene Daten nur so lange, wie dies für die jeweiligen Zwecke erforderlich ist. Danach werden die Daten gelöscht, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten oder berechtigten Gründe für eine weitere Speicherung bestehen.

Geschäfts- und steuerrechtliche Unterlagen sowie Unterlagen aus Beratungs- und Verwaltungsvorgängen können gesetzlichen Aufbewahrungsfristen unterliegen. Nach Ablauf dieser Fristen werden die Daten gelöscht, sofern sie nicht weiterhin für einen zulässigen Zweck benötigt werden.

11. Ihre Rechte

Sie haben nach Maßgabe der gesetzlichen Voraussetzungen folgende Rechte:

• Recht auf Auskunft über die zu Ihrer Person verarbeiteten Daten gemäß Art. 15 DSGVO;
• Recht auf Berichtigung unrichtiger oder Vervollständigung unvollständiger Daten gemäß Art. 16 DSGVO;
• Recht auf Löschung Ihrer Daten gemäß Art. 17 DSGVO;
• Recht auf Einschränkung der Verarbeitung gemäß Art. 18 DSGVO;
• Recht auf Datenübertragbarkeit gemäß Art. 20 DSGVO, soweit die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind;
• Recht, eine erteilte Einwilligung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft zu widerrufen;
• Recht, aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, gegen Verarbeitungen auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. e oder lit. f DSGVO Widerspruch einzulegen;
• Recht, der Verarbeitung personenbezogener Daten für Zwecke der Direktwerbung jederzeit zu widersprechen.

Zur Ausübung Ihrer Rechte können Sie sich unter der oben genannten postalischen Anschrift an uns wenden. Wir können zur Prüfung Ihrer Identität geeignete Nachweise anfordern, soweit dies erforderlich und verhältnismäßig ist.

12. Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde

Sie haben das Recht, sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde zu beschweren, wenn Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten gegen die DSGVO oder andere datenschutzrechtliche Vorschriften verstößt. Zuständig kann insbesondere der Landesbeauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit Mecklenburg-Vorpommern sein. Das Beschwerderecht kann auch bei einer anderen zuständigen Aufsichtsbehörde ausgeübt werden.

13. Keine automatisierte Entscheidungsfindung

Eine ausschließlich auf einer automatisierten Verarbeitung beruhende Entscheidung einschließlich Profiling mit rechtlicher Wirkung oder vergleichbar erheblicher Wirkung wird im Rahmen unseres Online-Angebots nicht getroffen.

14. Datenschutz von Kindern

Unser Angebot richtet sich nicht gezielt an Kinder. Wir beabsichtigen nicht, wissentlich personenbezogene Daten von Kindern ohne die erforderliche Zustimmung der gesetzlichen Vertreter zu erheben oder zu verarbeiten.

15. Datensicherheit

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Maßnahmen, um personenbezogene Daten vor Verlust, Zerstörung, unberechtigtem Zugriff, Veränderung oder unbefugter Offenlegung zu schützen. Die Sicherheitsmaßnahmen werden regelmäßig überprüft und entsprechend der technologischen Entwicklung angepasst.

16. Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir können diese Datenschutzerklärung anpassen, wenn sich unser Online-Angebot, unsere Leistungen, gesetzliche Anforderungen oder technische Verfahren ändern. Es gilt jeweils die Fassung, die im Zeitpunkt Ihres Besuchs auf unserem Online-Angebot veröffentlicht ist.